投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移を公開します。

ねこだま
こんにちわ!@ねこだまです!
我が家では夫婦ともにIDECO(個人型確定拠出年金)での投資積立を昨年から開始しました。銀行預金よりは全然利益が上がる(可能性が高い)し、なんといっても節税効果が魅力。これは始めないと!!とIDECOに加入しました。

IDECOでの積立、約半年経過後の資産推移を公開します。

IDECOを始めるまで投資はまったくの未経験

会社員夫婦の我が家。税金は会社任せで、二人共とっても疎かったのですが、2016年は勉強を兼ねて、私が確定申告の手続きをすることにしてみました。

そこで税金について自分なりに勉強し、節税にかなり意識を向けるようになりました。
そのタイミングで新制度が開始して話題になっていたIDECO(個人型確定拠出年金)

夫の場合は、会社で加入者の前例が無かったので、書類を書いてもらうのに「IDECOってなんですか?」となってしまい、手続きがちょっと面倒でした。

取扱金融機関は楽天銀行

夫は会社員。給与振込口座は会社指定のメガバンクですが、IDECOの取扱金融機関は楽天銀行を別途開設しました。
  • 我が家は楽天カード1本のヘビーユーザー
  • (夫名義の)ネットバンク口座も合ったほうが良い
  • 私がSBIネット銀行でIDECO開設済みだった為、楽天銀行でも試したかった
投資自体初めてだったので、本やネットで知りうる限りの情報を収集しましたが、どの情報元でもネットバンクの中でも、SBIネット銀行楽天銀行を勧めていたのも決め理由です。

掛金月20000円約6ヶ月経過後の資産推移

2017年8月から2018年1月の夫の資産推移は以下。

夫の会社は企業型確定拠出年金のありません。そのため、掛金の上限は月23000円ですが、管理を楽にしたかったので切りよく20000円にしました。(近い内に、上限額23000円まで変更する予定です。)

こちらが開始時の詳細 評価損益 -101円

1ヶ月目は2ヶ月分の掛金(40000円)が反映されていて、手数料が引かれているはず。

直近の詳細 評価損益10809円


投資先の内訳は、最初は多くの例に習って
  • 国内株式 > 海外株式
だったのだけど、別で投資信託も初めたので全体の運用先の割合を考慮し、今は
  • 海外株式 100%
でIDECOを運用しています。

利回り20.84%・評価損益10809円です。


なかなかいいのではないでしょうか?!


初めた当初は、手数料分が引かれているので、なかなか利益が出なくてイライラしましたが、半年ほど経過してやっとプラスに転じてきた感じです。

のんびり満期まで積立を続ける予定

IDECOは上限額も運用期間も(今のところ)決まっているし、今までコツコツ行っていた預金代わりに投資を続ける予定です。
今後も資産推移を時々公開しようと思います。