投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移

我が家では夫婦ともにIDECO(個人型確定拠出年金)での投資積立を昨年から開始しました。節税効果が魅力的なIDECO。加入から約半年経過後の資産推移を公開します。

投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移
こんにちわ!ねこだまです!

我が家では夫婦ともにIDECO(個人型確定拠出年金)での投資積立を昨年から開始しました。銀行預金よりは全然利益が上がる(可能性が高い)し、なんといっても節税効果が魅力。これは始めないと!!とIDECOに加入しました。

IDECOでの積立、約半年経過後の資産推移を公開します。

IDECOを始めるまで投資はまったくの未経験

会社員夫婦の我が家。税金は会社任せで、二人共とっても疎かったのですが、2016年は勉強を兼ねて、私が確定申告の手続きをすることにしてみました。そこで税金について自分なりに勉強し、節税にかなり意識を向けるようになりました。

そのタイミングで新制度が開始して話題になっていたIDECO(個人型確定拠出年金)。夫の場合は、会社で加入者の前例が無かったので、書類を書いてもらうのに

IDECOってなんですか?

となってしまい、手続きがちょっと面倒でした。

取扱金融機関は楽天銀行

夫は会社員。給与振込口座は会社指定のメガバンクですが、IDECOの取扱金融機関は楽天銀行を別途開設しました。

  • 我が家は楽天カード1本のヘビーユーザー
  • (夫名義の)ネットバンク口座も合ったほうが良い
  • 私がSBIネット銀行でIDECO開設済みだった為、楽天銀行でも試したかった

投資自体が初めてだったので、本やネットで知りうる限りの情報を収集しましたが、どの情報元でもネットバンクの中でも、SBIネット銀行楽天銀行を勧めていたのも決め理由です。

掛金月20000円約6ヶ月経過後の資産推移

2017年8月から2018年1月の夫の資産推移は以下。夫の会社は企業型確定拠出年金のありません。

そのため、掛金の上限は月23000円ですが、管理を楽にしたかったので切りよく20000円にしました。(近い内に、上限額23000円まで変更する予定です。)

こちらが開始時の詳細 評価損益 -101円

投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移
IDECO 開始6ヶ月間の資産推移 水色: 国内株式 青色 : 海外株式

1ヶ月目は2ヶ月分の掛金(40000円)が反映されていて、手数料が引かれているはず。

直近の詳細 評価損益10809円

投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移
IDECO 開始6ヶ月間の資産推移 水色: 国内株式 青色 : 海外株式

投資先の内訳は、最初は多くの例に習って

  • 国内株式 > 海外株式

だったのだけど、別で投資信託も初めたので全体の運用先の割合を考慮し、6ヶ月目から変更し現在は

  • 海外株式 100%

でIDECOを運用しています。利回り20.84%・評価損益10809円です。

投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移
IDECO 6ヶ月間の利回り20.84%・評価損益10809円
なかなかいいのではないでしょうか?!

初めた当初は、手数料分が引かれているので、なかなか利益が出なくてイライラしましたが、半年ほど経過してやっとプラスに転じてきた感じです。

のんびり満期まで積立を続ける予定

IDECOは上限額も運用期間も(今のところ)決まっているし、今までコツコツ行っていた預金代わりに投資を続ける予定です。

今後も資産推移を時々公開しようと思います。

投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移
投資経験ゼロでIDECOを始めて6ヶ月。運用中の資産推移

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